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山东省品牌专业、山东省名校工程重点建设专业

——投资与理财

一、发展前景

中国的理财业还处于新生阶段，但已经颇具规模而且前景非常广阔。随着市场竞争的加剧，国内银行逐步引入了市场细分的理念，并确立了以客户为中心的经营思想。以目标客户为基础，根据客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务，从而把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间的重点优质客户上面来。通过实行理财经理制和客户经理制，打造专业的理财顾问队伍，充分发挥理财经理的人格魅力，主动为优质客户提供个性化服务，正成为商业银行、证券公司、保险理财部、基金投资部、企业财务公司证券理财部吸引黄金客户的重要服务手段。随着理财服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部分，产品和服务的差异性将不可避免，品牌因素在个人理财服务的市场竞争中将越来越重要。

银监会调查示，财富管理将会是未来一段时间内我国银行业服务竞争激烈的“战场”。理财业务是近年来国内银行业发展最快的创新业务之一。截至2012年3月末，各中外资商业银行存续的理财产品超过4800只，理财业务市场规模达到8600亿元，理财客户达到280万个。如果按照每年保持40%—50%的速度增长，今后2年内理财金额将达到两万亿元。

不难看出，投资与理财专业已经成为打造时代“金领”的又一新兴专业，其发展前景非常光明。

2011年1月4日，国务院正式批复《山东半岛蓝色经济区发展规划》，这标志着山东半岛蓝色经济区建设上升为国家战略。作为山东省唯一的综合配套改革试点市，潍坊市在全省重大区域发展战略布局中，占据山东半岛蓝色经济区、胶东半岛高端产业聚集区和黄河三角洲高效生态经济区“三区合一”的功能优势，成为山东省经济社会发展的新焦点城市和区域核心城市。金融是现代经济的核心，潍坊市政府先后出台了《2010-2020年潍坊市20项金融重点工计划》、《篮彩购买app进一步支持金融产业发展的意见》、《篮彩购买app进一步推进企业上市工作的指导意见》等文件，而投资与理财是金融工作的重要组成内容，因此区域经济的发展给本专业的建设提供了良好的发展契机。

二、专业特色

（一）先进的教学理念和清晰的教改思路

投资与理财专业以主动适应山东省经济社会发展、潍坊市“三区合一”的区域核心城市定位的要求，坚持以服务为宗旨、以就业为导向，以提高质量为核心，以增强特色为重点，以合作办学、合作育人、合作就业、合作发展为主线，创新体制机制，校企合作、工学结合、订单培养，促进专业与产业对接、课程内容与职业标准对接、教学过程与企业操作过程对接、学历证书与职业资格证书对接等，全面提升专业建设水平、条件装备水准和产业服务能力，大力培养理财行业（担保公司、期货公司、小额贷款公司、典当行及农民资金互助社等）高端技能型专门人才。

（二）符合山东省省情的人才培养目标

针对山东省银行类金融机构需要的金融类人才必须具有本科以上学历的现状，篮彩购买app：采用差异战略，实行错位发展，重新确立了符合山东省实际的人才培养目标，即培养面向担保公司、期货公司、小额贷款公司、典当行及农民资金互助社等非银行类金融机构，具有良好的职业素质，在校期间考取助理理财规划师证书，掌握理财专业基本知识及岗位所需的操作技能的德、智、体、美全面发展的高端技能型金融类专门人才。

（三）创新“三阶段递进式”人才培养模式

在校企合作发展委员会指导下，进行投资与理财专业就业岗位及岗位职业能力需求调研、毕业生岗位能力适应性调研。根据调研分析报告，明确不同行业企业的就业岗位和职业能力需求，分析这些岗位的典型工作任务以及所需的岗位核心能力、知识和素质要求，同时学习示范或骨干院校，借鉴同类院校的办学经验，明确人才培养目标。召开研讨会议，在原有“三位一体”培养模式内涵基础上，结合调研分析确定的人才培养目标，创新“学做互推、课征融合、技能递升”的人才培养模式

（四）“课证融通”的课程体系

本专业通过专业调研，进行岗位分析，目前学生应具备的职业素质与职业能力，确定学习领域，形成了科学的行动导向的课程体系，实现专业与理财行业（企业）岗位对接；推行“双证书”制度，实现专业课程内容与理财职业标准对接；校企合作共同开发专业课程和教学资源。

（五）“学做一体”的教学模式

在专业核心课程中推行任务驱动、项目导向等学做一体的教学模式，将学校的教学过程和企业的生产过程紧密结合，校企共同完成教学任务，实践教学比重达到总学分（学时）的一半以上，强化学生职业能力的培养；积极开展学生理财技能竞赛活动，激发学生的兴趣和潜能，培养学生的团队协作和创新能力；学生可以从本专业的网络资源库下载学习资料，或在网上通过在线交流或留言等方式跟老师进行交流，共享优质教学资源。

（六）规范的专业教学管理制度

1、管理制度健全。从校企合作、专业建设、课程建设、师资建设，到教材建设、教学组织、课程考核、学生管理及毕业生质量跟踪管理，各类教学管理制度齐全，有力的保障了教学的正常开展及教学质量的提高。

2、质量保障和监控体系完整。投资与理财专业目前已建立起教学系部、教研室、班级三级教学督导体系，定期召开各级督导会议，及时解决教学工作中存在的问题以及学生普遍关心的问题。另外，每个学期都组织开展学生评教、教师评学、同行评教及领导评教，以检查教师的教学质量，大大促进了教学质量提高。

3、实训室开放式管理。为满足学生课外时间上机学习、操作的需要，篮彩购买app：实训中心开放了部分实训室，学生可以利用课余时间或周末去实训室上机操作练习或上网查找资料等。

三、专业主干课程

校企合作共同确定本专业人才培养目标，按照工作过程系统化思想及开放性开发方法，重构工学结合、能力本位的课程体系。

专业主干课程包括：金融基本技能、经济学基础、基础会计、现代金融基础、互联网金融、证劵市场基础知识、经济法基础、理财规划基础知识、财务会计、风险管理、个人理财实务、公司理财、投资学、证劵投资分析等。如表1：岗位与课程的对应关系。

四、就业面向

本专业学生毕业后主要从事投资理财的相关工作，就业面向主要包括以下几个方面：

（1）商业银行（包括合作金融机构、村镇银行）证券、保险、信托等金融机构和小额贷款公司等准金融机构（组织）、各类投资公司等一线业务岗位。初始主要岗位包括综合柜台、客户经理、产品营销等岗位；获得一定工作经验后可获得的发展岗位群主要包括金融机构各基层营业机构业务负责人或基层网点负责人、产品营销负责人等业务管理岗位。

(2)各类企业的财务部门、证劵公司的一线业务岗位。初始主要岗位包括财务会计核算岗位、个人和企业理财人顾问岗位（辅助）、投资咨询岗位、资金运作等工作的辅助性岗位；获得一定工作经验后可获得的发展岗位群主要包括主办会计、个人和企业理财人顾问岗位、投资咨询岗位、资金运作、资产管理等岗位。

（3）各类小额贷款公司、农村资金互助社、典当行、货币对换行等准金融机构的一线业务岗位。初始主要岗位包括柜台业务操作、客户经理等；获得一定工作经验后可获得的发展岗位群主要包括各准金融机构的基层营业网点负责人或业务柜组负责人。

（4）专业的证劵投资者、自主创业等。

五、可以考取的资格证书

六、完备的实训条件

（一）先进的校内实训条件

校内实训主要进行专业基本技能训练。包括工商业及股份制（上市公司）企业的完整的会计业务手工综合模拟操作、财务软件应用等项目，模拟证券交易操作实践，银行综合业务实践等。

专业设置七年来，篮彩购买app不断加强实验实训室的建设，目前已经建成了实验实训室4个：商业银行综合柜台业务实训室、理财综合实训室、会计多功能实训室、会计电算化综合实训室，为投资与理财专业的学生提供了完备的实训条件。如表2所示。

(二)丰富的校外实训资源

篮彩购买app提供丰富的校外实习资源，定期安排学生到各类证券公司、银行、投资咨询公司、期货公司、保险公司、基金公司等金融企业和其他各类企业中的投资理财岗位实习。如表3：校外实训基地。